ETF에 대한 정의 복습
ETF에 대해 다시 복습해 보자면, ETF는 Exchange-Traded Fund로 Passive 펀드입니다. 기존의 주식형 펀드가 자산운용사에서 펀드 매니저가 직접 어디에 투자할지 정하는 것이라면, ETF는 일종의 규칙을 만들어 놓고 그것에 따라 기계적으로 포트폴리오를 구성하는 것이라고 생각하면 됩니다. ETF가 좋은 점은 운용보수가 싸고, 많은 생각을 하지 않아도 자기가 관심 있어 하는 분야(테마)가 있다면 자동적으로 골라져서 살 수 있다는 점입니다. 소프트웨어 ETF, 2차전지 ETF, 반도체 ETF 등 세분화된 관심 분야에 따라 투자할 수 있습니다.
크게 국내 ETF와 해외 ETF가 있는데 각 ETF에 따라 참고해야 하는 사이트가 다릅니다. 이번 포스팅에서는 해외 ETF 참고 사항들을 설명하도록 하겠습니다. ETF에서 참고해야 하는 부분은 "티커/ETF 설명/운용자산/운용보수/거래량/상장 시기/보유종목" 정도가 있습니다. 국내 ETF는 티커가 숫자로 구성되어 있지만, 해외 ETF는 ETF가 알파벳으로 구성되어 있습니다. 그래서 이름이 재밌는 ETF로 많습니다.
저번 포스팅에서도 예고했듯이 해외 ETF를 찾을 때는, etf.com(www.etf.com/)을 참고해 보는 것이 좋습니다. 해외 ETF는 너무나 종류가 많기 때문에 찾는 것부터 험난합니다. 물론 여기저기 찾아보면 유명한 ETF들이 있으니 그것들을 먼저 들여다보는 것도 좋습니다.
해외 ETF 찾아보기
① 일단 막막하다면, 자기가 아는, 혹은 좋아하는 외국 기업을 생각해 봅니다. 여기서는 APPLE을 고려해 보았습니다. APPLE을 사이트에 검색합니다.
② 그러면 다음과 같이 APPLE이랑 관련된 많은 ETF들이 나옵니다.
③ 눌러보면 APPLE과 관련된 다양한 ETF들을 보여줍니다. APPLE이 많이 포함된 주식이라든지, APPLE 포함한 ETF 중에 수익을 잘 내는 것인지 등등이 보입니다. 자기의 성향과 맞아 보이는 ETF 티커를 누릅니다. 여기서는 XLK ETF를 예시로 들어보겠습니다.
④ XLK를 누르면, 어떤 ETF 인지에 대한 설명(Technology Select Sector SPDR Fund), 현재가(99.41달러), 신용 정도(A), 비슷한 ETF(VGT, IYW 등)이 같이 깔끔하게 나옵니다.
⑤ 바로 밑에는 이 ETF에 대한 자세한 설명도 있습니다. 투자 시에는 ETF 설명 이해 필수입니다. 구글 번역기 돌리면 어느 정도 이해될 정도로는 나오니 큰 걱정 하지 마시길 바랍니다.
⑥ 좀 더 밑으로 가면 차트와 수익률을 볼 수 있습니다. 최근 XLK의 가격이 어느 정도로 올라가고 내려갔는지 추이를 알 수 있습니다. 특히 이 ETF와 관련 섹터 인텍스(Technology Select Sector)가 얼마나 수익률 차이가 있는지도 볼 수 있다는 점이 좋았습니다. 거의 비슷한 비율로 따라갔다는 것을 알 수 있습니다.
⑦ Summary data 부분에서는 운용사(Issuer), 국내 ETF의 TIGER 같은 ETF 브랜드명(Brand), 상장 시기(Inception Date), 운용보수(Expense Ratio), 운용자산(Assert Under Management), 45일 평균 거래량(Average Daily $ Volume) 등을 알 수 있습니다.
잠깐, 국내 ETF 설명했던 것을 복습해 보면, 운용자산/ 상장 시기/ 거래량 등을 보는 이유는 이 ETF가 믿을만하고 투자할 만한 지 가늠해 보기 위해서입니다. 운용자산이나 거래량이 크면 그만큼 이 ETF에 대한 사람들의 관심도가 크므로 자신이 원하는 금액과 시간에 정확히 매수 또는 매도를 할 수 있기 때문입니다. 또한, 상장 시기가 오래되었다는 것은 그만큼 이 ETF가 비교적 신뢰성 있게 오래도록 유지되었다는 것이므로 좀 더 안심하고 투자할 수 있다는 것을 암시합니다. 운용사를 보는 것도 이와 같은 신뢰성 맥락입니다.
그다음의 포트폴리오 데이터를 참고하면 배당률(Distribution Yield), 배당락일(Next Ex-Dividend Date), 구성종목의 수(Number of Holdings)를 알 수 있습니다. 배당률을 중요시하는 분들께는 이것도 참고할 사항일 것입니다. ETF도 배당을 줍니다. 참고로, 어떤 ETF는 위쪽에 이렇게 오른쪽에 배치되어 있으니 밑으로 내려가다가 못 찾으신 분은 오른쪽을 찾아보면 됩니다.
⑧ 마지막으로, XLK이 어떤 종목으로 구성되었는지 다음 자료를 통해 자세히 알 수 있습니다. [View ALL]을 클릭하면 Top10뿐만 아니라 ETF에 구성된 모든 요소들을 알 수 있습니다. 이 예시에는 마이크로소프트가 가장 많이 차지하고 애플이 거의 비슷하게 차지한다는 것을 알 수 있습니다. 국내 ETF에서 설명했듯이 이 부분을 보고 자신이 좋아하는 비율에 따라 ETF를 잘 선택하면 됩니다.
이렇게 1탄과 2탄을 통해서 실제로 ETF를 찾는 방법들에 대해서 알아보았습니다. 가장 중요한 것은 신뢰도가 있는 운용사가 운용하고, 거래량이 충분하고, 자기가 잘 아는 ETF에 투자하는 것이라는 생각이 듭니다.
추가적인 ETF 공부 내용
추가하여 ETF에 관하여 삼 프로에서 배운 내용들을 정리해 봅니다. ETF의 상패 시에는 주식과 달리 NAV 만큼 고객들에게 반환 후 ETF만 없어진다고 합니다. 최근에 국내에서 거래량이 매우 많아지고 있는데, 특히 ETF 레버리지, 인버스 2X 등이 많이 거래되고 있는데, 레버리지나 인버스 2X의 경우에는 주식만 가지고 ETF 구성을 할 수 없으므로 선물 등의 다른 금융상품이 같이 결합될 수 있습니다. 문제는 이게 홀짝 게임과 같은 것이어서 복불복인데 실제 데이터상 평균 수익률이 그리 높지 않다는 것입니다. 레버리지나 인버스 2X의 경우에는 다른 ETF와 같은 펀드로 볼 수 없는 부분들이 있어, 하반기에 우리나라에서는 예탁금을 1000만 원 이상 예치하고 교육을 받아야 투자할 수 있고 해외의 경우에도 ETF가 아닌 ETI(instrument)로 따로 떼어서 구성해야 한다는 논의들이 되고 있습니다.
미국에는 우리나라에서 잘 보기 힘든 다음과 같은 재미있는 테마 ETF도 있다. 절대 추천도 아니고 거래량 확인을 해야 함을 말씀드립니다. MAGA(Make America Great Again)는 공화당 지지 비즈니스 모델을 기반으로 한 ETF가 있습니다. SHE는 여성 임원 관련 ETF로서 페미니즘 관련 아니고 남녀 구성이 잘 되면 비즈니스 역량이 좋다는 데이터 분석 있었기 때문에 만들어진 ETF라고 합니다. 그 외에도 우주항공 관련 ETF인 UFO, 항공, 제트기 등 관련 ETF인 JETs, 반려동물 관련 ETF인 PAWS 등이 있습니다.
미국은 정말 재미있는 ETF가 많은 것 같습니다. 직접 ETF에 투자하는 것과 별개로 이 테마에서는 어떤 기업이 선도하고 있는지 알아보려면 관련 ETF에 들어가서 상위 구성 종목들을 찾아보는 것도 괜찮은 방법인 것 같습니다. 직접 투자든 간접투자든 기업 파악하는데 많은 도움이 될 것으로 예상합니다.